Brutto Netto Rechner 2025
Was ist ein Brutto Netto Rechner?
Der Brutto Netto Rechner ist ein unverzichtbares Tool zur Berechnung des Nettogehalts aus dem Bruttogehalt. Er berücksichtigt alle relevanten Abzüge wie Lohnsteuer, Sozialversicherungsbeiträge und weitere Abgaben für das Jahr 2025. Ideal für Arbeitnehmer in Deutschland, Österreich und der Schweiz.
Perfekt geeignet für:
- ✓ Vollzeitbeschäftigte
- ✓ Teilzeitarbeitende
- ✓ Werkstudenten
- ✓ Arbeitgeber
- ✓ Selbstständige
Unterstützte Länder:
- 🇩🇪 Deutschland (BMF-konform)
- ��🇹 Österreich
- 🇨🇭 Schweiz
Wichtige Informationen für 2025
Grundfreibetrag 2025
- • Einzelperson: 12.084 €
- • Verheiratete: 24.168 €
Kinderfreibetrag 2025
- • Pro Kind: 6.672 €
Sozialversicherungsbeiträge 2025
- • Rentenversicherung: 18,6%
- • Krankenversicherung: 14,6% + 1,7%
- • Arbeitslosenversicherung: 2,6%
- • Pflegeversicherung: 3,4%
Häufig gestellte Fragen
Der Grundfreibetrag wurde für das Jahr 2025 auf 12.084 € für Einzelpersonen und 24.168 € für verheiratete Paare angehoben. Bis zu dieser Höhe bleibt Ihr Einkommen steuerfrei. Diese Anpassung erfolgt im Rahmen des Steuerentlastungsgesetzes 2025.
- Rentenversicherung: 18,6% (je zur Hälfte AG/AN)
- Krankenversicherung: 14,6% + durchschnittlich 1,7% Zusatzbeitrag
- Arbeitslosenversicherung: 2,6% (je zur Hälfte AG/AN)
- Pflegeversicherung: Abhängig von der Kinderzahl:
- Keine Kinder: 2,3%
- 1 Kind: 1,7%
- 2 Kinder: 1,45%
- 3 Kinder: 1,2%
- 4 Kinder: 0,95%
- 5+ Kinder: 0,7%
- Kranken- und Pflegeversicherung: 5.512,50 € monatlich (66.150 € jährlich)
- Renten- und Arbeitslosenversicherung: 8.050 € monatlich (96.600 € jährlich)
Brutto ist das Gehalt vor allen Abzügen. Es ist der Betrag, der im Arbeitsvertrag steht.
Netto ist das Gehalt nach Abzug aller Steuern und Sozialversicherungsbeiträge. Es ist der Betrag, der tatsächlich auf Ihrem Konto landet.
Für Werkstudenten gelten besondere Regelungen:
- Bis 520€: Minijob-Regelung (weitgehend steuerfrei)
- Bis 20 Stunden/Woche: Studentischer Status bleibt erhalten
- Keine Arbeitslosenversicherung
- Reduzierte Kranken- und Pflegeversicherung
Die Berechnung erfolgt grundsätzlich wie bei Vollzeit, aber:
- Geringeres Bruttogehalt durch reduzierte Stunden
- Oft niedrigere Steuerbelastung
- Sozialversicherungsbeiträge prozentual gleich
- Möglicherweise andere Steuerklasse (z.B. bei Ehepartnern)
Beispielrechnungen 2025
3000€ Brutto in Netto
- • Steuerklasse 1: ~1.950€
- • Steuerklasse 3: ~2.150€
- • Steuerklasse 5: ~1.750€
Teilzeit (20h/Woche)
- • 1500€ Brutto: ~1.150€
- • 2000€ Brutto: ~1.450€
- • 2500€ Brutto: ~1.750€
Werkstudent
- • Bis 520€: Steuerfrei
- • 1000€ Brutto: ~850€
- • 1500€ Brutto: ~1.200€
Ländervergleich: Deutschland, Österreich & Schweiz
| Land | Besonderheiten | Steuersystem |
|---|---|---|
| Deutschland |
|
Progressiv bis 45% |
| Österreich |
|
Progressiv bis 55% |
| Schweiz |
|
Abhängig vom Kanton |